¿Qué es?

BLANQUEO DE CAPITALES

El blanqueo de capitales es un proceso en el cual se intenta ocultar o diluir el verdadero origen y propiedad de los fondos procedentes de actividades criminales, con el objetivo de evadir su persecución, arresto y confiscación. En concreto, se entiende por Blanqueo de Capitales las siguientes actividades:
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#1 Conversión o Transferencia
La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
#2 Ocultación o encubrimiento
La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
#3 Adquisición, posesión o utilización
La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
#4 Participación
La participación en alguna de las actividades mencionadas en las letras anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.
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FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Financiación del terrorismo es el suministro, el depósito, la distribución o la recogida de fondos o bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o con el conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal.

 

¿Cómo me afecta?

 

Si eres una persona física o jurídica la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo te puede afectar de las siguientes formas:

  1. Como sujeto obligado de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Como delito tipificado en el Código Penal puede afectar a cualquiera.


¿Quiénes son los sujetos obligados conforme la Ley 10/2010?
  • Entidades de crédito
  • Aseguradoras ramo vida
  • Empresas de servicios de inversión
  • Gestoras de fondos
  • Entidades de pago y dinero electrónico
  • Cambio de moneda
  • Intermediación en la concesión de préstamos o créditos
  • Promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles
  • Auditores, contables, asesores fiscales
  • Notarios
  • Abogados
  • Otros: casinos, joyerías, comercio de bienes y arte/antigüedades, transporte de fondos, juego online, fundaciones y asociaciones etc.