El regulador danés ordena a Saxo Bank que liquide las tenencias de criptomonedas

7 de julio de 2023 – El regulador financiero danés ordena a Saxo Bank que se deshaga de sus tenencias de criptomonedas, citando preocupaciones sobre la estabilidad financiera y la protección del consumidor. Saxo Bank está acusado de violar las normas contra el blanqueo de capitales y la gestión de riesgos, mientras que el banco afirma cumplir con las leyes existentes y las sólidas medidas de seguridad.

El regulador financiero de Dinamarca, la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (FSA), ordenó a Saxo Bank, uno de los corredores en línea más grandes de Europa, que liquide sus tenencias de criptomonedas. La orden , que llegó el miércoles, forma parte de la represión más amplia de la FSA contra las actividades relacionadas con las criptomonedas, citando preocupaciones sobre la estabilidad financiera y la protección del consumidor.

Infracciones y preocupaciones reglamentarias

La FSA acusa a Saxo Bank de violar varias reglas y regulaciones relacionadas con sus servicios de custodia y comercio de criptomonedas, que se lanzaron en 2018. Específicamente, el regulador afirma que el banco no cumplió con la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo. (CTF), carecía de procesos adecuados de gobernanza y gestión de riesgos, y proporcionaba información engañosa a los clientes sobre la naturaleza y los riesgos de los criptoactivos. La FSA enfatiza que los criptoactivos actualmente no están regulados ni supervisados.

La orden decía:

“La negociación de criptoactivos de Saxo Bank A/S por cuenta propia se ha realizado para cubrir los riesgos relacionados con la oferta de otros productos financieros. Sin embargo, esto no cambia el hecho de que la actividad, en sí misma, no está permitida para las instituciones financieras danesas de conformidad con el § 7, subsección 1, de la Ley de Empresas Financieras”.

Saxo Bank, en respuesta, expresó su decepción y desacuerdo con la orden de la FSA. El banco afirma que siempre ha operado de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables, implementando medidas sólidas de seguridad y transparencia. Saxo Bank también destaca su diálogo continuo con la FSA desde 2018, afirmando que no ha recibido previamente ninguna advertencia o sanción formal.

Implicaciones y controversia

Saxo Bank ha estado ofreciendo servicios de comercio de criptomonedas a sus clientes a través de su plataforma SaxoTraderGO, lo que permite el comercio de varias criptomonedas contra monedas fiduciarias y otras clases de activos. El banco afirma tener una cantidad significativa de clientes en todo el mundo y ha sido testigo de un crecimiento sustancial en su volumen de comercio de criptomonedas. Sin embargo, la FSA tiene una opinión diferente, ya que considera que los criptoactivos son de alto riesgo y susceptibles de fraude, robo, piratería y lavado de dinero.

El regulador afirma que la cripto exposición de Saxo Bank plantea riesgos para su liquidez, solvencia, reputación y confianza de clientes y reguladores. Saxo Bank pretende apelar la decisión de la FSA, buscando proteger los intereses de sus clientes.

La acción de la FSA contra Saxo Bank subraya el creciente escrutinio de las criptomonedas por parte de las autoridades reguladoras danesas. El organismo de control financiero dijo que la criptoactividad actual de Saxo sigue sin estar regulada por el momento, ya que la criptorregulación de la Unión Europea (MiCA) solo entrará en vigor a partir del 30 de diciembre de 2024.

El 16 de mayo, la Unión Europea aprobó por unanimidad MiCA, una criptolegislación destinada a establecer un marco regulatorio para los criptoactivos. La legislación se centra en salvaguardar la estabilidad financiera de Europa y proteger a los consumidores.

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